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人在家里、卡在包里,名下却被开了“新账户”,接到电话后莫名被骗走存款——近期石家庄市部分银行储户在未进行任何操作的情况下,遭遇了这样的“新骗局”。而这种情况,也在全国一些地方出现。
记者发现,新开账户其实只是一个幌子,不法分子要拿走不义之财还需完成第二次诈骗。储户信息为何会外泄?银行卡“新账户”是怎样开出来的?“二次诈骗”如何完成?
储户莫名被“再开户”
日前,石家庄市民牟某意外收到建行客服“95533”的一条短信。“您的储蓄卡账户,在18时29分转账支出人民币6500元,余额为42.31元……成功换购6500元‘盛大点券’……”牟某说,卡在钱包里,当天他并未上网对账户进行任何操作。
牟某说,刚收到银行短信,他就接到来自浙江杭州的电话,对方自称是“盛大点券”工作人员。“对方让我找ATM柜员机,说会把钱打回给我,要我别挂电话,按他说的进行操作。”出于疑惑,他迅速拨打了建行客服电话。银行回应称,账户确被进行了操作,但钱款仍然在账户里,却已进入他名下新开的定期存款账户。
事后,牟某说,银行向他回应表示,建行网银转账有一个留言功能,不法分子将他名下的活期转为定期后银行系统会发送短信,顺便带上“换购‘盛大点券’”的留言。
这事并非只有牟某一人遭遇。石家庄工商银行储户林女士也接到短信称,银行卡里的5万余元都被支出。同样,她随后也接到电话,对方称将返还钱款,但需按提示,给予回复确认。
林女士经与工商银行客服沟通后发现,名下存款的确转入一个贵金属账户里。工行客服表示,贵金属账户仍在林女士名下,钱款由活期转入新账户,只不过储户无法查看到。
据记者了解,今年7月以来,全国一些地方的建行、工行等金融机构频繁发生此类诈骗事件,有的储户被骗数万元。目前,已有多家银行向公安部门报案。令人不解的是,最为私密的银行卡信息为何会被不法分子获取?卡里多出的“新账户”又是怎么回事?
“撞库”盗密码二次诈骗后钱财“不翼而飞”
河北省银监局有关负责人接受记者采访表示,他们已了解到部分银行出现了储户账户失窃、遭不法分子盗用新开账户等情况。他强调说,“有一点可以确定,储户钱款被转入名下哪个账户都不会造成损失,不法分子需通过‘二次诈骗’才能将钱款转出。”
——登录密码泄露、被盗是诈骗第一步。中国工商银行电子银行业务相关负责人告诉记者,根据公安部门的反馈情况和工行对案件线索的分析,密码泄露是因为用户点击了带木马病毒的短信,或是储户登录钓鱼网站被套取信息。
——“撞库”或成盗密码新方式。这位负责人提醒,也有不法分子通过非法途径获取客户在其他网站和APP的注册资料,利用客户电子银行用户名、密码设置为与其他网站用户名、密码相同的习惯,以“撞库”的方式猜测客户电子银行登录密码。
“正常情况下,银行网站登录不太可能被盗取密码,而大部分第三方支付都涉及银行卡信息,容易被黑客攻击。”河北省银监局有关负责人表示,储户银行卡信息泄露的途径非常多,主要是用户日常操作导致密码泄露或不法分子“撞库”盗取。
——被开“新账户”,钱款消失是假象。据介绍,储户的网上银行会有储蓄卡账户、过渡账户、第三方账户、贵金属账户等多个账户存在。一些贵金属等账户,为方便储户操作,储户登录网上银行输入密码、登录网银后即可开通操作,无需验证。而这项便捷却被不法分子屡屡使用,成为骗局的“幌子”。
银行业内人士指出,客户名下资金可在各账户流通,虽然被骗子“操作”,出现钱款被转出、名下“分文不剩”的假象,但这时候客户的钱仍然在名下,并没有丢失。
——ATM机取款将激活“新账户”,诈骗终得逞。
“不法分子将储户钱款从原来账户转到‘新账户’后,实际上这只是完成了网银内部的划转,并没有往外支付的能力。”河北省银监局专家表示,此类案中存在“两次诈骗”:第一次在密码获取环节,由于骗子手中没有银行卡磁条信息,所以得通过第三方支付或其他手段来盗取;第二次是在钱款被转入“新账户”后,不法分子会要求储户用网银进行小额的转账或者ATM机取些钱,而这一步操作最终将激活“新账户”。
“一旦储户听信指挥完成操作,账户被激活后,骗子就可以绕过储户,利用网银渠道顺利将储户钱款转走。”实际就是骗储户协助完成了诈骗。
系统疏漏当尽快解决金融机构提醒储户警惕
“利用银行系统设计上的问题,可以新建同行本人账户转钱。冒充客服致电受害者,诱其按步操作,最终盗取卡内存款。”中信银行有内部工作人员认为,多家银行系统设计上存在漏洞,所以此类案件在全国小规模爆发,这需要从系统上尽快进行封堵。
采访中,有建行储户告诉记者,曾接到建设银行石家庄北城国际支行和河北省分行来电,就账户问题和改进措施进行了说明。
据记者了解,针对当前电信诈骗和金融诈骗持续高发的形势,当地相关银行已决定暂时对此类交易实施交易认证措施。这虽能从根本阻断这类诈骗现象,但认证环节可能会使客户操作便捷性受到影响。
河北省银监局提醒广大金融消费者:一是网络操作要警惕。切勿点击不明链接或电子邮件提供的银行网站地址。另外,使用网上银行,要认真核对网站地址,避免登录木马网页;二是来电短信要谨慎。收到涉及银行业务的短信或电话时,要看清是否为正规的银行客户服务热线。电话、短信来源不明时,不要轻信回复短信或回电。
河北世纪方舟律师事务所潘珂骅律师表示,银行与储户之间的联系是基于双方间的合同关系建立的,保证储户的资金安全是银行的一项重要的合同义务。在该类骗局中,若是由于银行自身原因导致储户资金安全受到侵害,应当赔偿储户损失,承担相应的民事责任。目前,多家银行并未对此事进行说明。(记者杨帆)
原标题:警惕新骗局储户被莫名“再开新账户”
稿源:中新网
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原标题:数据欠佳 美联储高官称年内加息渺茫
美国联邦储备委员会一名高级官员说,随着就业增长黯淡和全球经济增长放缓,美联储年内加息难度较大。
美联储理事丹尼尔·塔鲁洛13日告诉美国消费者新闻与商业频道(CNBC)记者,他预期美联储年内不会加息。塔鲁洛是美联储决策机构公开市场委员会10名投票成员之一。
塔鲁洛说,他对在时机尚不成熟时加息感到担忧,因为可能妨碍美国经济增长,后果可能比推迟加息“更难应对”。
无独有偶,美联储另一理事莱尔·布雷纳德本周发声,称美联储加息前需要“观望并等待”。
她并未具体说明预期何时加息,但称全球经济增速放缓将拖累美国经济。
【数据欠佳】
塔鲁洛和布雷纳德发表上述“鸽派”论调前,美国发布9月就业数据显示,美国当月新增14.2万个工作岗位,低于分析师预期。美联储主席珍妮特·耶伦上月曾表示,除非经济情况令人瞠目结舌,否则她预期美联储将在年内加息。
韦尔斯资本管理公司高级经济分析师加里·施洛斯贝格尔说:“如果他们继续谈论年底加息,将不断失去公信力。他们不应采取行动的理由不胜枚举。”
他说,美联储官员现在的言论开始贴近市场,“市场认为就业报告发布后,明年以前将看不到任何动作”。(卜晓明)(新华社特稿)...
吃什么药能控制人说真话
冒充公检法实施诈骗这是老骗局了,但骗子稍微加一点新花样进去,照样有人上当。南京一市民最近收到一份假的逮捕通知书,结果借了44万元汇到了所谓的“安全账户”;而另一位市民则看到了一个“最高检察院网站”,被骗两万多元。南京秦淮警方提醒广大市民,遭遇所谓公检法机关的电话、短信,第一时间拨打“110”电话核实,就能避免上当。
假逮捕通知书骗走五十多万
9月4日,南京市民李女士正在家中休息,突然接到一个外地电话。对方声称自己是北京民警,发现李女士涉嫌洗钱、贩毒等多项罪名,需要其配合调查。对方还通过传真机向李女士发送了一份“逮捕通知书”。
李女士收到逮捕通知书后,发现上面不仅有自己的照片,还有身份证号,不由就相信了对方说的话。“民警”告诉李女士,要洗脱罪名有一个办法,就是将50万元以上的资金汇入“警方的安全账户”接受调查。同时,“民警”警告李女士,称这是公安机密,不得告诉旁人,否则就会立即对李女士进行抓捕。
李女士当天下午就去银行取出了自己的存款8万元,之后又从朋友处东拼西凑了44万元。第二天,她便按照“警官”的指示,将52万元存入了“安全账户”。之后,“警官”让她呆在银行等待通知,可李女士等了两个小时也没有对方的电话,当即觉得事情有点不对,拨打110求助。
南京秦虹派出所接到报警后,立即派民警赶到现场。民警告诉她,这是典型的诈骗。骗子之所以要她不要告诉别人并呆在银行,就是怕李女士立即报警。经过银行查询,在李女士等待电话的两个小时内,她汇出的钱早已被人转走。
目前,秦淮警方已经立案侦查此事。
假检察院网站上看到“通缉令”
9月1日上午10点,市民胡小姐在上班过程中,办公室座机接到一个无来电显示的号码。电话中男子自称是某快递员工,并准确说出了胡女士的名字。他告诉胡小姐,其寄往澳门的快递里搜出了8张假的身份证原件,他已经报警,马上将会有上海民警与其通话,说完后对方就挂了电话。果然,5分钟后胡小姐再次接到“民警”电话。他告诉胡小姐,其涉嫌非法洗钱,目前警方已经立案调查,需要胡小姐缴纳一笔保证金防止她逃跑。如果胡小姐不缴纳保证金,警方将立即派人对其抓捕。
对于电话那头人的说法,胡小姐并不相信。对方当即给了胡小姐一个网址,称这是最高检察院的网站,上面有胡小姐被“通缉”的信息。将信将疑的胡小姐立即在电脑上输入了这个网址,打开一看果然是“最高检察院官方网站”。此时,这位“警官”提供了一个案件编号给胡小姐,果然,输入案件编号后,网页上出现了一张胡小姐被通缉的图片。胡小姐顿时十分紧张,担心自己被抓,立即按照要求前往银行汇出“保证金”。由于过于紧张,汇款时胡小姐连续输错了两次密码,最终还是将两万余元汇了出去。
直到两天后,胡小姐才觉得不对劲,向秦淮警方报案求助。目前警方已立案调查此事。(陶维洲)
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狡猾的毒贩为了藏毒可谓是绞尽脑汁,费尽心思,花样百出,将毒品用塑料袋包装后藏匿于中草药、核桃、易拉罐中,最终还是被边防官兵“慧眼”识破。
中草药藏毒案
2015年1月4日,云南公安边防总队普洱边防支队勐啊边境检查站执勤官兵在(孟连)勐啊口岸正常开展执勤工作。11时40分许,一辆拉载中草药的大货车从车辆入境通道驶来,执勤官兵对该车例行边防检查。面对边防官兵的提问,车主显得有些紧张,回答问题前言不搭后语,而且高额的运费单更是引起了官兵的怀疑,边防官兵于是让驾驶员将车开到口岸限定区域进行进一步的检查,经过近30分钟的检查,边防官兵当场从该车编织袋内查获用黄色胶带包裹的毒品可疑106块。经称量,净重59.35公斤。
核桃藏毒案
2015年3月16日晚上8时许,勐啊边境检查站执勤官兵在公路上开展公开查缉,在依法对一辆农村客运车实施检查时发现,一名女子携带的核桃壳有明显胶水粘过的痕,引起了执勤官兵的注意。执勤官兵立即将核桃核打开发现,里面竟然是用黑色塑料袋包裹的毒品冰毒可疑物,经称量,净重为2.195公斤。
易拉罐藏毒案
2015年5月4日上午11时许,勐啊边境检查站执勤官兵在公路上开展公开查缉,在对一辆客运车例行边防检查时发现,车座旁一个手提袋无人认领,边防官兵经过排查,确认手提袋是乘坐该车一名女子的。在询问过程中,该女子显得神情紧张、吞吞吐吐、语无伦次,种种疑点引起了边防官兵的怀疑,细心的边防官兵遂对其手提袋内的物品进行检查,发现手提袋中的易拉灌装饮料在摇晃时却听不到里面有饮料的声音,边防官兵立即将易拉罐打开进行检查,当场从7瓶易拉罐中查获毒品冰毒2.25公斤。
据相关负责人表示,今年以来,该站在加强口岸查缉的同时,主动出击,在重点路段设伏堵卡,共破获毒品案件18起,缴获毒品80多公斤。(记者 李映青)
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本报罗马8月3日电(记者韩秉宸)雅典消息:希腊股市在休市5周后于3日重新开市,但在开盘后即遭数十年未遇的重挫,雅典综指当天创下23%的最大跌幅。据悉,希腊投资者目前仅可在特定的条件下买入股票、债券、衍生品和认股权证,而对希腊实行资本管制前未能及时撤出的国际投资者则未加限制。有分析认为,国际投资者借机加速撤离希腊市场,正是本次希腊股市遭受重挫的最大推手。
希腊政府于6月29日正式宣布启动资本管制,通过关闭股市和银行等措施,停止国内所有金融活动,以防止因违约带来的恐慌情绪使本国资本大量外逃。
《人民日报》( 2015年08月04日22版)
原标题:希腊股市重开即遭重挫
稿源:人民网
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中新网10月15日电 据台湾《中国时报》报道,幸运大神眷顾,错失5000万(新台币,下同)头奖不打紧,10年后,再中1.9亿大乐透头奖!
台湾云林一名幸运者多年前因过期限才兑奖,痛失乐透彩头奖高额彩金,不料今年6月又中了端午加码的大乐透头奖。有趣的是,中奖人浑然不知,直到8月间周末放假太无聊,将彩券翻出兑奖,才发现已晋升为亿万富翁,整个过程拖了62天,刷新大乐透拖最久领奖纪录。
今年6月16日开出的大乐透,头奖1.9亿元、一人独得,奖落云林县斗六市“福茂彩券行”。台彩总经理黄志宜透露,这名幸运儿曾在北富银时代中过5000多万乐透彩头奖,因太晚兑奖,痛失高额奖金。
统计专家指出,以大乐透、乐透彩中头奖机率换算,这位彩迷分别中过大乐透、乐透彩2大计算机彩券头奖的机率很小,绝对称得上“超级幸运儿”。
这名被老天爷万中选一的幸运儿回忆起10年前,发现错失5000万元头奖时,当下只能捶心肝,但他告诉黄志宜,或许是命中注定,这笔彩金就当做过往云烟,心情很快就调适过来,当天就回去上班。直到今年6月,他花了300元买了大乐透,第1注电选号码就让财神爷再度来敲门。
黄志宜描述,中奖人年约40至50岁,是云林人,在民营企业上班多年,育有2个女儿,由于想到就买,不会与固定的彩券行往来,先前最高领过4万元大乐透彩金。
中奖人有固定小额捐款的习惯,有几次捐款期限到了,他因手头紧,甚至有用信用卡预借现金捐款的纪录,中奖人分享中奖最大原因是:“做好事、有福报,有买就会有机会。”获知中奖后,他不仅答应捐出1400万元回馈社会,也包了66万元给彩券行老板。
福茂彩券行位于斗六市福懋公司对面,台彩指头彩得主“身材中等,浓眉高鼻、肤色黝黑”,但福茂彩券行女店员说,来买彩券的都长得差不多,想不起来是谁,而且得主迄今没有联络,如有要包红包给他们,也会拿来做公益!
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